أمثلة على صناديق الاستثمار المتداولة ETFs
فيما يلي أمثلة على صناديق الاستثمار المتداولة الشائعة في السوق اليوم ، وتتبع بعض صناديق الاستثمار المتداولة مؤشرًا للأسهم مما يؤدي إلى إنشاء محفظة واسعة بينما يستهدف البعض الآخر صناعات محددة.
صناديق المؤشرات المتداولة العالمية ETF
يعد SPDR S&P 500 (SPY) هو أقدم صناديق الاستثمار المتداولة وأكثرها شهرة على نطاق واسع والذي يتتبع مؤشر S&P 500 ، ويتتبع iShares Russell 2000 (IWM) مؤشر Russell 2000 لرأس المال الصغير، كما يقوم Invesco QQQ (QQQ) بفهرسة مؤشر ناسداك 100والذي يحتوي عادة على أسهم التكنولوجيا.
صناديق المؤشرات الشرعية
ويمثل SPDR Dow Jones Industrial Average (DIA) 30 سهماً من متوسط Dow Jones الصناعي ، وتتبع صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع الصناعات الفردية مثل النفط (OIH) ، والطاقة (XLE) ، والخدمات المالية (XLF) ، وصناديق الاستثمار العقاري (IYR) ، والتكنولوجيا الحيوية (BBH).
صناديق المؤشرات المتداولة الأمريكية
صناديق المؤشرات المتداولة للسلع تمثل أسواق السلع بما في ذلك النفط الخام (USO) والغاز الطبيعي (UNG)، وصناديق الاستثمار المتداولة المدعومة ماديًا: تمتلك أسهم SPDR الذهبية (GLD) و iShares Silver Trust (SLV) سبائك الذهب والفضة في الصندوق.
مزايا وعيوب صناديق الاستثمار المتداولة
توفر صناديق الاستثمار المتداولة متوسط تكاليف أقل لأنه سيكون مكلفًا على المستثمر شراء جميع الأسهم الموجودة في محفظة ETF بشكل فردي، ويحتاج المستثمرون فقط إلى تنفيذ معاملة واحدة للشراء ومعاملة واحدة للبيع ، مما يؤدي إلى تقليل عمولات السمسار لأن هناك عددًا قليلاً فقط من الصفقات التي يقوم بها المستثمرون.
صناديق المؤشرات المتداولة الإسلامية
الوسطاء عادة يتقاضون عمولة عن كل صفقة ،حتى أن بعض الوسطاء يقدمون تداولًا بدون عمولة على بعض صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة مما يقلل التكاليف للمستثمرين بشكل أكبر.
معلومات عن صناديق ETF الأمريكية
نسبة نفقات ETF هي تكلفة تشغيل وإدارة الصندوق، وعادة ما يكون لدى صناديق الاستثمار المتداولة نفقات منخفضة لأنها تتبع مؤشرًا، على سبيل المثال إذا كان ETF يتتبع مؤشر S&P 500 فقد يحتوي على جميع الأسهم الـ 500 من S&P ، مما يجعله صندوقًا مُدارًا بشكل سلبي ولا يستغرق وقتًا طويلاً، ومع ذلك ، لا تتبع جميع صناديق الاستثمار المتداولة مؤشرًا بطريقة سلبية.
ايجابيات صناديق الاستثمار المتداولة
- الوصول إلى العديد من الأسهم عبر مختلف الصناعات
- نسب نفقات منخفضة وعمولات وسيط أقل
- إدارة المخاطر من خلال التنويع
- توجد صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على الصناعات المستهدفة
سلبيات صناديق الاستثمار المتداولة
- صناديق الاستثمار المتداولة المدارة بنشاط لها رسوم أعلى
- صناديق الاستثمار المتداولة ذات التركيز الصناعي الواحد تحد من التنويع
- نقص السيولة يعيق المعاملات
صناديق الاستثمار المتداولة المدارة بنشاط
هناك أيضًا صناديق الاستثمار المتداولة المدارة بنشاط حيث يشارك مديرو المحافظ بشكل أكبر في شراء وبيع أسهم الشركات وتغيير المقتنيات داخل الصندوق، عادةً ما يكون للصندوق المدار بشكل أكثر نشاطًا نسبة نفقات أعلى من صناديق الاستثمار المتداولة التي تتم إدارتها بشكل سلبي.
نبذة عن صناديق المؤشرات المتداولة
ومن المهم أن يحدد المستثمرون كيفية إدارة الصندوق سواء أكان يتم إدارته بشكل نشط أو سلبي ونسبة المصروفات الناتجة ، والتكاليف مقابل معدل العائد للتأكد من أنه يستحق الاحتفاظ به.